Analista KYC

Descripción

Resumen del Puesto: Analista KYC responsable de ejecutar procesos de Know Your Customer, revisión documental, análisis de riesgo y actualización de información de clientes, asegurando el cumplimiento de políticas internas. Puntos Destacados: 1. Desarrolla experiencia especializada en KYC y cumplimiento 2. Trabaja con equipos de riesgo, operaciones y finanzas 3. Propone mejoras para reducir riesgos y aumentar la eficiencia Sobre el Cargo **CodePoint Technology and Business Operations Group** busca un **Analista KYC** para incorporarse a nuestro equipo en **Talcahuano, Región del Biobío**. En este cargo, serás responsable de ejecutar procesos de **Know Your Customer (KYC)**, revisión documental, validación de antecedentes, análisis de riesgo y actualización de información de clientes, asegurando el cumplimiento de políticas internas y procedimientos de debida diligencia. Trabajarás estrechamente con las áreas de **cumplimiento, operaciones, finanzas, riesgo, atención de clientes y soporte comercial** para verificar información, identificar alertas y mantener expedientes actualizados y completos. Esta oportunidad es ideal para profesionales con experiencia en **KYC, compliance, prevención de lavado de activos, validación documental, riesgo operacional o análisis de clientes**, que sean analíticos, detallistas y capaces de trabajar con información sensible. Por Qué Trabajar con Nosotros En **CodePoint Technology and Business Operations Group**, creemos que una buena gestión de riesgos comienza con procesos claros, información confiable y controles consistentes. Tendrás la oportunidad de: * Desarrollar experiencia especializada en KYC y cumplimiento. * Trabajar con equipos de riesgo, operaciones y finanzas. * Participar en procesos de revisión y validación de clientes. * Fortalecer tus conocimientos en compliance y gestión documental. * Trabajar con herramientas digitales y plataformas de validación. * Proponer mejoras que ayuden a reducir riesgos y aumentar la eficiencia de los controles. Responsabilidades Principales * Revisar y validar documentación de clientes nuevos y existentes. * Ejecutar procesos de identificación y verificación KYC. * Analizar antecedentes personales, comerciales y corporativos. * Verificar información contra bases de datos, listas de control y fuentes autorizadas. * Identificar inconsistencias, alertas o antecedentes faltantes. * Solicitar documentación adicional cuando corresponda. * Clasificar clientes según nivel de riesgo. * Mantener expedientes KYC completos y actualizados. * Realizar revisiones periódicas y procesos de refresh de clientes. * Apoyar procesos de debida diligencia simplificada o reforzada. * Documentar decisiones y resultados de revisión. * Escalar casos de mayor riesgo al área correspondiente. * Preparar reportes de seguimiento, volumen de casos y cumplimiento. * Apoyar auditorías internas y externas. * Mantener la confidencialidad de la información revisada. * Participar en mejoras de procedimientos y controles KYC. * Apoyar la actualización de políticas y matrices de riesgo. * Realizar otras funciones relacionadas con cumplimiento y análisis de clientes. Requisitos * **2 a 4 años de experiencia** en KYC, compliance, riesgo, prevención de lavado de activos, onboarding financiero o áreas relacionadas. * Experiencia previa como **Analista KYC, Analista de Cumplimiento, Analista AML, Analista de Riesgo** o cargo similar. * Conocimiento de procesos de identificación, validación y debida diligencia de clientes. * Buen manejo de **Microsoft Excel** y Microsoft Office. * Experiencia utilizando plataformas KYC, CRM, ERP o sistemas de gestión documental será valorada. * Capacidad para analizar información y detectar inconsistencias. * Alta atención al detalle y precisión. * Buenas habilidades de organización y administración del tiempo. * Capacidad para manejar múltiples casos y cumplir plazos. * Buenas habilidades de comunicación escrita y verbal. * Capacidad para trabajar con información confidencial de manera responsable. Requisitos Deseables * Formación técnica o profesional en **Administración de Empresas, Finanzas, Contabilidad, Auditoría, Derecho, Ingeniería Comercial** o carrera relacionada. * Experiencia en **fintech, servicios financieros, banca, seguros, tecnología o servicios B2B**. * Conocimiento de procesos **AML/CFT**. * Experiencia con screening de clientes y revisión de listas restrictivas. * Conocimiento de beneficiario final y estructuras societarias. * Experiencia con onboarding de clientes corporativos. * Manejo intermedio o avanzado de Microsoft Excel. * Experiencia preparando reportes de cumplimiento. * Inglés intermedio será valorado. Sueldo: $18\.000 \- $21\.000 al año Lugar de trabajo: Empleo presencial