Analista Senior de Fraude

Descripción

Resumen: Ria Money Transfer busca un Analista Senior de Fraude para potenciar sus capacidades de prevención del fraude mediante el análisis de tendencias, la optimización de reglas y la colaboración con diversos equipos con el fin de desarrollar soluciones de detección escalables. Aspectos destacados: 1. Liderar el análisis de fraude en diversos escenarios de riesgo para identificar patrones emergentes 2. Diseñar, probar, supervisar y optimizar reglas y estrategias antifraude 3. Colaborar con los equipos de Tecnología, Ciencia de Datos, Producto y Operaciones de Riesgo **Descripción** Ria Money Transfer, un segmento comercial de Euronet Worldwide, Inc. (NASDAQ: EEFT), ofrece servicios financieros innovadores, incluyendo transferencias internacionales de dinero rápidas, seguras y asequibles para millones de clientes, además de servicios de cambio de divisas, recarga móvil, pago de facturas y cobro de cheques, brindando una experiencia omnicanal confiable. Con más de 600 000 ubicaciones en casi 200 países y territorios, nuestra misión sigue siendo abrir caminos hacia una vida cotidiana mejor. Creemos que podemos crear un mundo en el que las personas tengan el poder de construir la vida que sueñan, sin importar quiénes sean ni dónde se encuentren. Una persona, una familia, una comunidad a la vez. **ACERCA DE ESTE PUESTO** Buscamos un **Analista Senior de Fraude** para fortalecer nuestras capacidades de prevención del fraude en transacciones digitales, recorridos del cliente y operaciones internas de riesgo. Este puesto será responsable de analizar tendencias de fraude, diseñar y optimizar reglas antifraude, trabajar con herramientas de prevención del fraude y colaborar estrechamente con los equipos comerciales, tecnológicos, de ciencia de datos y de operaciones para desarrollar soluciones escalables de detección y prevención del fraude. El candidato ideal cuenta con amplia experiencia en prevención del fraude, conocimientos prácticos de herramientas antifraude y motores de reglas, sólidas habilidades analíticas utilizando SQL, Python y plataformas de BI, y una comprensión sólida de los conceptos de aprendizaje automático aplicados a la detección de fraude. **FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES*** Liderar el análisis de fraude en escenarios de riesgo relacionados con pagos, cuentas, identidad, transacciones y operaciones para identificar patrones emergentes, vulnerabilidades y oportunidades de mejora. * Diseñar, probar, supervisar y optimizar reglas, estrategias y lógica de decisión antifraude en herramientas de prevención del fraude y sistemas internos. * Traducir reglas antifraude complejas, lógica de riesgo y hallazgos analíticos en un lenguaje empresarial claro para interesados de operaciones, producto, tecnología y dirección. * Utilizar **SQL, Python y herramientas de BI** para analizar grandes conjuntos de datos, generar informes, detectar anomalías, medir el rendimiento de las reglas y apoyar las decisiones estratégicas sobre fraude. * Colaborar con los equipos de **Tecnología, Ciencia de Datos, Producto y Operaciones de Riesgo** para desarrollar nuevas soluciones internas de prevención del fraude, mejorar las plataformas antifraude y apoyar iniciativas de automatización. * Colaborar con los equipos de Ciencia de Datos para apoyar el desarrollo, la validación y la implementación de modelos de detección de fraude, incluida la provisión de lógica empresarial, etiquetas de fraude, ideas de características y retroalimentación sobre el rendimiento de los modelos. * Supervisar el rendimiento de las herramientas antifraude, la eficacia de las reglas, las tasas de falsos positivos, las tasas de aprobación, los volúmenes de revisiones manuales, las devoluciones, las pérdidas y la fricción experimentada por los clientes. * Identificar brechas en los controles antifraude actuales y recomendar mejoras en reglas, procesos, herramientas, flujos de datos y marcos de toma de decisiones. * Apoyar la implementación de nuevas herramientas antifraude, fuentes de datos, métodos de verificación y controles de riesgo. * Elaborar paneles de control, informes y resúmenes ejecutivos que comuniquen tendencias de fraude, impacto empresarial y acciones recomendadas. * Actuar como experto en materia de patrones de fraude, herramientas antifraude, lógica de reglas y estrategias de prevención. **REQUISITOS DEL PUESTO*** Experiencia en comercio electrónico, fintech, pagos, banca, marketplaces, identidad digital o plataformas en línea. * Experiencia en análisis de devoluciones (chargebacks), fraude en pagos, usurpación de cuentas, identidades sintéticas, abuso de promociones, abuso de reembolsos o actividades de testaferros. * Conocimiento de APIs, flujos de datos basados en eventos, tuberías de datos o integraciones de sistemas. * Experiencia en el apoyo o la validación de modelos de fraude basados en aprendizaje automático. * Experiencia en la elaboración de documentación estratégica antifraude, gobernanza de reglas, supervisión del rendimiento o marcos de controles de riesgo. * Conocimiento de autenticación de clientes, verificación escalonada, inteligencia de dispositivos, señales conductuales, verificación de identidad o herramientas antifraude de terceros. **VENTAJAS Y BENEFICIOS*** Seguro de vida gratuito * Seguro médico y dental complementario * Préstamos de emergencia internos * Día libre por cumpleaños * Diversos descuentos a través de Caja Los Andes * Compra de acciones de Euronet (opción trimestral) * Servicio de remesas sin comisión para familiares directos * Revisiones salariales anuales * Acuerdo con Smart Fit (gimnasio) Ria Money Transfer es una empresa que promueve la igualdad de oportunidades. Celebramos la diversidad y estamos comprometidos con la creación de un entorno inclusivo para todos los empleados. Visite nuestro sitio web para obtener más información sobre la empresa en: **http://www.riamoneytransfer.com/** Las responsabilidades del puesto descritas anteriormente tienen como finalidad definir los contenidos y requisitos generales para desempeñar este trabajo. No constituyen una declaración completa de responsabilidades o requisitos. Esta descripción de puesto no limita el derecho de la empresa a asignar o reasignar funciones y responsabilidades según sea necesario.